hugutamasuo | ページ 2 | オヤジの資産運用のブログ

【東証REIT指数（1343）】分配金利回り4.7％｜今買うべきなのか？

資産運用を続けていると、時には保有している資産が大きく値下がりし、対応に頭を悩ませることがありますよね。現在、東証に上場している「NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信（1343）」が軟調な値動きを続けています。昨年末からの下落が「絶好の仕込み時なのか」、それとも「まだ手を出してはいけない落ちてくるナイフなのか」と迷う方も多いのではないでしょうか。投資において最も避けたいのは、感情に流されてその場の雰囲気で売買してしまうことです。そこで今回は、「東証REIT指数（1343）」を今「買い」と判断する理由と、逆に今は「買うべきでない」と判断する理由を、それぞれ3つずつ客観的に整理しました。

2026.06.12

東証REIT指数（1343）

【資産配分・アセットアロケーション】株6割・債券3割。40代オッサンが実践する「守りながら増やす」堅実な資産運用

私はリスク許容度が高くないこと、年齢的にも、もうすぐ50歳になろうかというオッサンということもあり、株以外の債券などの低リスクな資産の割合を多めに持っています。私の資産配分のイメージは「全世界株で世界経済の高い成長を狙い、安全資産である米国債券ETFで株式の変動リスクを和らげ、日本株・米国債券ETF・Jリートからの配当金・分配金で安心を得る」といったところでしょうか。

2026.06.10

その他長期・分散・積立

【子供に伝えたい金融知識 9】金利とは？仕組みを分かりやすく解説！お金の「レンタル料」ってどういうこと？

テレビのニュースを見ていると、「日銀がマイナス金利を解除しました」「アメリカが利上げを発表しました」といった言葉がよく流れてきます。「キンリ？％（パーセント）とか出てきて難しそう……」「大人の世界の話でしょ？」そう思うかもしれません。でも実は、この「金利（きんり）」は、私たちが生きている社会で、ものすごく重要な仕組みなのです。もし将来、「家を買いたい」「車が欲しい」「新しいビジネスを始めたい」と思ったとき、この金利の知識があるかないかで、人生の難易度が大きく変わります。今回は、お金の世界の裏ルールである「金利の正体」を、解き明かしていきます。

2026.06.10

子供に伝えたい金融知識

株価の変動に一喜一憂しない｜高配当株投資の本質「配当利回り」ではなく「YOC（取得単価に対する配当利回り）」

「今の配当利回りは何％か？」高配当株投資家なら誰もが気になる数字です。ですが、長く投資を続けていると「今の株価」という数字が、実は自分にとってあまり意味がないことに気づきます。本当に大切なのは、「過去の自分がいくらで買い、今いくら稼いでくれているか」です。今回は、高配当株投資の基本「配当利回り」と、長期投資の成果を示す「YOC（取得単価に対する配当利回り）」について書き記していきます。

2026.06.04

その他

【リバランス】理想の資産配分へ。株（全米株式）を売却し、高配当株・REIT・債券ETF（EDV）へ

先日、大きく上昇していた「楽天・全米株式インデックス・ファンド」と一部の日本の個別高配当株を売却し、その資金で個別株、REIT、そして米国債券ETFへと再配分するリバランスを行いました。今回の記事では、リバランスで私が重視したポイント、売買の記録について書き記していきます。

2026.06.03

その他東証REIT指数（1343）米国債券ETF

【日本個別高配当株】リバランス実施！手元資金22万円で配当利回り4％超え｜購入した8銘柄リスト

今回は、前回の記事の続きになります。手元資金約22万円を使って「日本個別高配当株ポートフォリオのリバランス」をお届けします。「長期で安定した配当金を得ること」を目的に、株価が下落して配当利回りが上昇している銘柄、ディフェンシブな銘柄などを購入していきます。

2026.05.31

その他日経高配当50ETF

【高配当株ポートフォリオ】リバランス実施！日経高配当50ETF（1489）採用・非採用で選んだ11銘柄

日々の相場変動に一喜一憂することなく「長期・分散・積立」の投資方針に据えて資産形成を続けています。最近の株式市場は、AIやハイテク関連銘柄へ資金が集中する一方で、長期金利上昇などの影響もあり、優良な高配当株の中には株価が下落して軟調な動きとなっている銘柄も散見されます。ですが、私の高配当株投資の目的はあくまで「長期で安定した配当金を得ること」です。短期的な値動きは気にしません。むしろ、優良銘柄が値下がりしている今のタイミングは、絶好の仕込み時であり、日本高配当個別株ポートフォリオのメンテナンスを行う良い機会だと捉えています。

2026.05.29

日経高配当50ETF

【ポートフォリオ・リバランス】米国総合債券から先進国債券へ乗り換えた理由｜全世界株（オルカン）と同じように

資産運用を続けていく中で、定期的に訪れるのが「ポートフォリオの見直し（リバランス）」のタイミングです。私は先日、保有していた「ＳＢＩ・ｉシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンド（サクっと米国総合債券）」をすべて売却し、新たに「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国債券インデックス（除く日本）」を購入しました。「せっかく低コストで米国債券に投資していたのに、なぜわざわざ先進国債券に変えたの？」と思われるかもしれません。今回の記事では、米国一極の米国総合債券から先進国債券を選んだのか、３つの理由を紹介します。

2026.05.27

その他長期・分散・積立

バンガード・超長期米国債ETF（EDV）を買い増した理由｜分配金利回り上昇と暴落対策

先日、私の投資方針である「長期・分散・積立」の観点から、米国債券ETFである「バンガード・超長期米国債ETF（EDV）」を買い増し（追加購入）しました。「最近、債券価格も下がっているけれど、今買って大丈夫？」「金利が高い今の状況で、わざわざ超長期債を買う意味はあるの？」そんな疑問を持っている方の参考になれば幸いです。

2026.05.24

米国債券ETF

【東証REIT指数（1343）】を買い増し！最高値から約13%下落で分配金利回り4.7%の仕込み時？

先日、私の投資方針である「長期・分散・積立」の観点から、先日「NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信（1343）」を買い増し（追加購入）しました。「最近のJ-REIT市場、かなり下がっているけれど買って大丈夫？」「利回りは魅力的だけど、金利上昇のリスクは？」そんな疑問を持っている方の参考になれば幸いです。

2026.05.22

東証REIT指数（1343）