資産運用を続けていく中で、定期的に訪れるのが「ポートフォリオの見直し（リバランス）」のタイミングです。私は先日、保有していた「ＳＢＩ・ｉシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンド（サクっと米国総合債券）」をすべて売却し、新たに「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国債券インデックス（除く日本）」を購入しました。「せっかく低コストで米国債券に投資していたのに、なぜわざわざ先進国債券に変えたの？」と思われるかもしれません。今回の記事では、米国一極の米国総合債券から先進国債券を選んだのか、３つの理由を紹介します。

世間でよくおすすめされる「全世界株式（オルカン）」や「全米株式（S&P500）」といった「株式100%」の投資信託は、リーマンショックのような歴史的な大暴落が来ると、資産が50%以上も吹き飛ぶリスクがあります。ある日突然、画面に表示されている自分の資産が半分以下に減っているのを目撃したらどうなるでしょう。大抵の人は恐怖に耐えられずに資産を売ってしまう（損切り）と言われています。そこで今回は、リスク許容度の高くない私が実践している資産配分で、過去33年間（1994年～2026年）の市場データを元に「何年後に、どのくらいの確率で3000万円に届くのか」を毎月の積立額ごとにシミュレーションしてみました。

投資をするとき、どんな銘柄を選んでいるでしょうか？「次に大化けしそうな成長株は？」「SNSで話題のあの銘柄を買えば儲かるかも…」と、夜な夜なチャートやSNSとにらめっこしている方も少なくないかもしれません。しかし、そうやって「お宝銘柄」を探し続ける日々は、株式投資の醍醐味ともいえる一方で、心身ともに結構なエネルギーを消費するものです。今回の記事では、インデックス投資の父であり、米バンガード・グループの創業者である「ジョン・C・ボーグル」の偉大な言葉を借りながら、私が実践している「長期・分散・積立」という投資方針の本質について書き記していきます。もし、あなたが日々の株価の乱高下に一喜一憂しているなら、この記事が「心穏やかに資産を増やす」ヒントになるはずです。

資産運用を続けていると、ふとした瞬間に「いつになったら、自分の労働による入金額よりもお金の増えるスピードが速くなるのだろうか？」という疑問が湧いてこないでしょうか。投資の初期段階では、自分の給料から捻出する「入金力」が資産形成の主体ですが、ある一定のラインを超えると、それ以降は「運用益」の方が大きくなります。今回の記事では、年利6%という現実的な利回りを想定し、年間入金額（36万、60万、96万、120万）ごとに「年間の運用利益額が入金額を超えるタイミング」を計算しました。投資のモチベーションを維持するための「目標値」として、参考にしてもらえると嬉しいです。