私は年に2回程度、資産配分（アセットアロケーション）の確認をしています。
今回の記事では私の資産の配分を紹介していきます。また、高配当株、米国債券ETF等から受け取った配当金・分配金についても紹介します。
私の投資方針は「長期・分散・積立」です。
長期とは15年以上の投資期間
分散とは様々な地域の様々な資産に投資
積立とは毎月一回、毎月同じ金額での投資信託（全世界株）の買い付け（ドルコスト平均法）
私はリスク許容度が高くないこと、年齢的にも、もうすぐ50歳になろうかというオッサンということもあり、株以外の債券などの低リスクな資産の割合を多めに持っています。
私の資産配分のイメージは「全世界株で世界経済の高い成長を狙い、安全資産である米国債券ETFで株式の変動リスクを和らげ、日本株・米国債券ETF・Jリートからの配当金・分配金で安心を得る」といったところでしょうか。
資産配分（アセットアロケーション）
私の資産配分（アセットアロケーション）は以下の様になっています。各資産の割合は保有している投資信託の目論見書に記載してある内容や個別株、ETFの保有額から割り出しました。
ちなみに私は株60％、債券30％、金（ゴールド）5％、不動産（J-REIT）5％の割合を目指しています。
グラフの内容をまとめると以下のようになります。
- 株資産：アメリカ株、日本株など合計71％
- 債券：米国債券ETF（AGG、EDV、LQD、JNK）など合計21％
- 金：東証ETF純金上場信託（1540）4％
- 不動産：東証ETF東証REIT指数連動型上場投信（1343）4％
株
投資信託で全世界株（除く日本）をメインに全米株式、SBI・VYM、レバナスなどを所有しています。
日本株は個別の高配当株を単元未満で90銘柄程度保有しています。また、ETFで「日経高配当50ETF（1489）」も保有しています。
高配当株の購入時の配当利回りは4％前後の銘柄が多いです。
債券
投資信託で先進国債券、バランスファンドなどを保有しています。
米国債券ETFは株価は低調ですが、最近のドル高の影響で日本円に換算すると、少しですが含み益が出ています。
また、米国の高金利の恩恵を受け、分配金は増加傾向にあります。保有している米国債券ETF全体の分配金利回りは5％程度あります。
金（ゴールド）
東証に上場しているETFで「東証ETF純金上場信託（1540）」を保有しています。
最近、値下がりがひどいのですが、気にしていません。
大きく保有割合が下がれば追加で購入することを考えています。
不動産（J-REIT）
東証に上場しているETFで「東証ETF東証REIT指数連動型上場投信（1343）」を保有しています。
昨年までは右肩上がりの上昇だったのですが、今年に入ってから、金利上昇などの理由で右肩下がりの下落が続いています。
こちらも、大きく保有割合が下がれば追加で購入することを考えています。
受取配当金・分配金割合
日本の高配当個別株の業種別の配当金の受取額、米国債券ETF（AGG、EDV、LQD、JNK）の分配金受取額の割合は以下の通りです。
日本個別高配当株
景気動向に業績が左右されにくい「ディフェンシブ銘柄（内需・インフラ系など）」と景気動向で業績が変動しやすい「景気敏感株（金融・商社・素材系など）」からの配当金の割合です。
- ディフェンシブ銘柄からの配当金は約34%
- 景気敏感株からの配当金は約66%
ディフェンシブ銘柄からの配当金の割合をもう少し増やしたいのですが、ディフェンシブ銘柄の配当利回りは低いのですよね。市場全が大幅に下落したときがチャンスだと思っています。
米国債券ETF
米国債券ETF「EDV」からの分配金が36%と一番多いのは理由があり、株式市場が大幅に下落した際に、資産全体のクッションとして機能させるためです。（超長期債であるEDVは、株安局面で株とは逆の動きが期待できます）
これに加え、JNKとLQDという利回りの高い社債で分配金を確保して、AGGで基盤を支えるような配分にしています。
保有している投資信託・ETF
保有している投資信託・ETFは以下の通りです。
- 三菱UFJ eMAXIS slim 全世界株式（除く日本）
- SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）
- 大和 ifreeレバレッジ NASDAQ100
- ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型
- SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全米株式インデックス・バランスファンド
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス（除く日本）
- 東証ETF NFJ-REIT（1343）
- 東証ETF NF日経高配当50（1489）
- 東証ETF 純金信託（1540）
- 米国債券ETF AGG
- 米国債券ETF EDV
- 米国債券ETF LQD
- 米国債券ETF JNK
- 米国債券ETF TMF
この中で定期的に積み立てているのは「三菱UFJ eMAXIS slim 全世界株式（除く日本）」になります。
あと銘柄は市場の状態などから自分自身で決めたルールに沿って機械的に米国の債券ETFや日本の高配当株を購入しています。
最後に
目標とする資産配分から乖離しているので、先日小規模なリバランスを行ったのですが、結果的に各資産の配分は大きく変わりませんでした。
最近、株価が大きく伸びていたのでその影響もあると思います。
年末にも資産配分の確認を行うので、その時にまた小規模はリバランスをして、少しずつ目標の資産配分に近づけていければと考えています。
年に一回、受け取った配当金や分配金の合計を引き出すのですが、先日引き出してきました。投資を始めた頃から比べると大きな金額になっていて、何に使おうか楽しみです。
ここで紹介している投資の手法や銘柄などは私自身が実際に行っているものであり読者の皆様に推奨しているわけではありません。投資については自己責任でお願いします。紹介している数値なども細心の注意を払っていますが誤っている可能性がありますのでご自身でも確認することをお勧めします。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
コメント