長期・分散・積立

「金融資産1,000万円なんて無理」～諦める前に知ってほしい3つのこと～

YouTubeやSNSでよく見る「金融資産1,000万円！」「サイドFIRE達成！」などといった話は私たち一般市民からすると、まるで別の世界の物語のように感じられます。中には「自分には無理だ」と諦めてしまう方もいるかもしれません。でも、ちょっと待ってください。金融資産1,000万円は、決して夢物語なんかではありません。むしろ、金融資産1,000万円は今の時代を生きる私たちにとって、経済的な安心を手に入れるための、現実的かつ達成可能な「第一歩」だと考えています。今回の記事では、なぜ私がそう思うのか、私の考えを具体的に書き記していきたいと思います。
2025.07.20
長期・分散・積立
日経高配当50ETF

日経高配当50ETF（1489）の銘柄入替～私の高配当株投資と照らし合わせてみた～

私の現在の保有資産は大きく分けると株、債券、金（ゴールド）、不動産（J-REIT）、現金です。そのうち、株は全世界株（オールカントリー）と日本の高配当株に分けられます。日本の高配当株は合計90銘柄程度保有（各銘柄単元未満）しているのですが、50銘柄程度は東証のETFである日経高配当50ETF（1489）に採用されている銘柄をほぼそのまま保有しています（株価や配当利回りなどを考慮して保有していない銘柄もあります）。あとの40銘柄に関しては自分で選定した高配当銘柄を保有しています。自分で選定と言ってもネットやYouTubeで調べた銘柄が多いですが。。今回の記事は、6/30に日経高配当50ETF（1489）の銘柄の入れ替えがありましたので、その銘柄の入れ替えに伴って私の保有する日本の高配当銘柄の入れ替えについて記していきます。
2025.07.13
日経高配当50ETF
東証REIT指数（1343）

【インカム重視】～私が「J-REIT ETF 1343」を購入した3つの理由～

保有している資産の中で今は1％しか保有していないのですが、今回の記事では私がなぜ「東証ETF東証REIT指数連動型上場投信（1343）」を購入したのか書き記していきたいと思います。
2025.07.02
東証REIT指数（1343）
長期・分散・積立

「長期・分散・積立」を実現するため～「入金力」を最大化！私のアナログ家計管理術～

私は「長期・分散・積立」投資を行っています。投資は「元本が全てだ」と言われるほど投資の元本は重要です。俗に言うところの「入金力」ですね。その「入金力」を上げるために日々節約を意識して生活しています。節約と言ってもYouTubeやSNSで見られるような「食費1ヵ月1万円」とか「車無し生活」とか、極限の生活をしているわけではありません。自分ひとりならそのような極限生活で入金力を極限まで上げることも可能ですが、私には家族もありますし到底無理です。家計管理についてどなたかの参考になればと思い、私がどのように家計を管理して投資の元本を捻りだしているのかを具体的に紹介していきたいと思います。
2025.06.20
長期・分散・積立
米国債券ETF

米国債券ETFで含み損…でも、今こそ買い増し時？～AGG、EDV、JNK～

最近、米国の債券ETFの購入を検討しています。というのも、私の保有している米国債券ETFはほとんどの銘柄で含み損の状態であり、今なら安く買えると感じています。含み損になっている原因としては米国の長期金利の上昇に伴うETFの株価下落、円高ドル安による為替の影響があります。一時期、１ドル１６０円位だったものが今では１４4円程度です。どの銘柄の購入を検討しているのか紹介していきたいと思います。米国債券ETFの購入を検討している方の参考になれば嬉しいです。
2025.06.14
米国債券ETF
米国債券ETF

株で大損～少額でも分散投資する理由【リスク・下落率を検証】～

投資資産が小さいうちは株以外の債券やゴールドなどへの分散投資は意味がないとよく言われています。果たしてそうなのでしょうか？私の投資資産は、まだまだ小さいですが分散投資をしています。
2025.06.08
米国債券ETF長期・分散・積立
長期・分散・積立

【40代の資産形成】年に2回チェック～私の低リスクポートフォリオと配当金・分配金の全内訳～

私は年に2回資産配分（アセットアロケーション）の確認をしています。今回の記事では私の資産の配分を紹介していきます。また、高配当株、米国債券ETF（AGG、EDV、LQD、JNK、TMF）等から受け取った配当金・分配金についても紹介します。
2025.06.02
長期・分散・積立
米国債券ETF

米国債券ETF保有状況～分散効果は？分配金は？そして含み損爆増のTMF～

私は米国債券ETFを何銘柄か保有しています。保有している理由としては３点ほどあります。株価の大幅下落時の値上がり期待（値動きの違う資産で分散効果）分配金の受取り（安定的に分配金を得ることでメンタルの安定）長期金利低下からの値上がりの期待（TMF）今回の記事では上記の観点で私の保有している米国債券ETFの状況について書き記していきたいと思います。
2025.05.09
米国債券ETF
米国債券ETF

「株」「債券」「為替」のトリプル安～レバナス、高配当ETF、オルカン、そしてEDVを追加購入～

今回の大幅下落では、「株」「債券」「為替」のトリプル安となってしまったことがかなり痛手でした。株価が大幅下落したときは債券の価格が上昇することを期待して米国債券ETFを所有しているわけですが、今回は全くと言って良いほど資産を守る役割は果たしていませんでした。今年2月頃からの一連の下落の中で私が行った投資行動についてまとめてみました。
2025.05.04
米国債券ETF長期・分散・積立
その他

【反省】私が若い頃に犯した貧乏になる5つの行動～そこから得た学び～

今回の記事では私が昔行っていた貧乏になる行動をいくつか取り上げていきたいと思います。今でこそ日々節約を心掛けて生活していますが若いころは節約なんて全く考えずに生きていました。その時は楽しかったから「まぁいいか」と思う反面、若い時から節約を心掛けていれば違った未来があったのかもしれないと思うと。。複雑な思いです。この記事で挙げていることをやっている方を否定するつもりはありません。あくまで私が過去に行ってきた行動に対する私個人の反省、後悔、思いなどを書き記しています。
2025.05.02
その他
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